Từ 1-7, đại lý thanh toán giao dịch không quá 200 triệu đồng mỗi ngày

Từ 1-7, đại lý thanh toán giao dịch không quá 200 triệu đồng mỗi ngày



(ĐTTCO) - NHNN vừa ban hành Thông tư 07/2024/TT-NHNN quy định về hoạt động đại lý thanh toán. Trong đó quy định mỗi một điểm đại lý thanh toán được giao dịch không quá 200 triệu đồng/ngày và tối đa 5 tỷ đồng/tháng.



Theo Thông tư 07, bên giao đại lý được giao cho bên đại lý thực hiện 1 hoặc một số nghiệp vụ như nhận hồ sơ mở tài khoản thanh toán, kiểm tra, xác minh thông tin nhận biết khách hàng để gửi cho bên giao đại lý và hướng dẫn khách hàng sử dụng tài khoản thanh toán. Nhận hồ sơ phát hành thẻ ngân hàng, kiểm tra, xác minh thông tin nhận biết khách hàng để gửi cho bên giao đại lý và hướng dẫn khách hàng sử dụng thẻ ngân hàng.

Đồng thời, bên đại lý được tiếp nhận yêu cầu cung cấp dịch vụ thanh toán của khách hàng, lập, ký, kiểm soát, xử lý chứng từ giao dịch của khách hàng, chuyển thông tin giao dịch của khách hàng cho bên giao đại lý, nhận tiền mặt từ khách hàng hoặc trả tiền mặt cho khách hàng nhằm thực hiện các giao dịch như nộp/rút tiền mặt vào/từ tài khoản thanh toán, thẻ ghi nợ, thẻ trả trước định danh của khách hàng mở tại bên giao đại lý; nộp tiền mặt để thanh toán dư nợ thẻ tín dụng của khách hàng do bên giao đại lý phát hành; thực hiện dịch vụ thanh toán lệnh chi, ủy nhiệm chi, nhờ thu, ủy nhiệm thu, chuyển tiền, thu hộ, chi hộ.

Bên giao đại lý phải có các biện pháp quản lý số dư, hạn mức giao dịch của bên đại lý là tổ chức khác. Cụ thể, hạn mức giao dịch (bao gồm giao dịch nộp và rút tiền mặt) đối với khách hàng cá nhân, tối đa là 20 triệu đồng/khách hàng/ngày.

Bên đại lý chỉ được thực hiện giao dịch cho khách hàng trong phạm vi số dư tài khoản thanh toán để thực hiện các nghiệp vụ được giao đại lý của bên đại lý mở tại bên giao đại lý theo quy định và mỗi một điểm đại lý thanh toán được giao dịch không quá 200 triệu đồng/ngày và tối đa 5 tỷ đồng/tháng.

Hạn mức giao dịch của bên đại lý là ngân hàng thương mại, ngân hàng hợp tác xã, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, quỹ tín dụng nhân dân, tổ chức tài chính vi mô theo thỏa thuận giữa bên giao đại lý và bên đại lý.

Đỗ Linh

https://dttc.sggp.org.vn/tu-1-7-dai...g-qua-200-trieu-dong-moi-ngay-post115103.html

 

làm khó người dân.20tr/ ngày thì làm sao mà đủ giao dịch thời buổi công nghệ này.đăng kí với ngân hàng để vượt mức 20tr thì kiểu gì cũng có thuế dù mượn nợ qua lại

 

hài thật khuyến khích tiền số đến không dùng tiền mặt, giờ thì chặn đầu chặn đuôi, trở lại thời xách bọc đi giao dịch, xách bọc đi mua bán à.

 

độc bài bên kia áp dung 12 điểm cho bằng lái xe nửa, đủ thứ để hành ng d kiếm tiền

 

cái này áp dụng trên 20 triệu thì phải xác thực nfc và khuôn mặt (còn hạn mức chuyển thì bao nhiêu cũng được nha 1ty - 5ty đều ok)

 

đọc cho kĩ vào.đối với khách hàng 20tr/1 ngày. đối với đại lý tối đa 200tr/ngày và 5 tỷ/1 tháng.níu muốn chuyển bao nhiêu thì chuyển nó đâu có ghi 5ty/tháng.nhầm mục nhọt chống rữa tiền.muốn gì ra ngân hàng nộp/rút....

 

vậy thì 1 đại lý dùng nhiều tk ngân hàng là đc

 

đại lý là sao ae chưa hiểu cho lắm ???

 

cũng cùng câu hỏi như bác

 

chắc ra NH đk a

 

làm vậy để ngăn rửa tiền & giao dịch bất họp pháp.mùa euro thằng bạn tui nó chuyển cả tỷ mổi mày

 

theo mình nghĩ chữ đại lý ở đây là các bên thứ 3 liên kết với ngân hàng, như các ví momo viettelpay shoppee. Khi ví liên kết với bank thì có hạn mức để kéo tiền về ví và app.

còn về cá nhân giao dịch chuyển trực tiếp từ app bank thì trên 10tr phải có đăng ký sinh trắc học rồi .

 

khả năng chắc bên thứ 3 bị hạn chế thôi,chứ cá nhân giao dịch mua xe, mua vàng ,mua nhà cửa mà 200 sao giao dịch